Бытует миф, что государство в развитых странах не регулирует цены, т.к. эту функцию успешно выполняет «невидимая рука» рынка.
Другим не менее опасным российским мифом является псевдонаучное утверждение о том, что рост оплаты труда вызывает неизбежную инфляцию в государстве. Тогда логично возникает вопрос, почему в развитых странах все зеркально наоборот. Ведь среднемесячная оплата труда в США по сравнению с РФ минимум в 10 раз выше, цены минимум в 1.5 раза ниже, а инфляция почему-то минимум в 10 раз ниже. Тогда рождается другой вопрос, где настоящая экономика в развитых странах или в РФ. И чтобы объяснить глупость «экономических реформ», рождается следующий миф «Об особом пути развития России».
Живет еще один миф у российской телевизионной элиты (настойчиво насаждаемый обществу), что главным в экономике любой страны является финансовая система и инвестиции, а не труд. Подобное мифотворчество свидетельствует об отсутствии элементарных экономических знаний у российской элиты хотя бы на уровне начального курса политэкономии, и неумении трезво размышлять. Они живут в мире либеральных штампов. Еще в 17-ом веке здравомыслящие экономисты Европы пришли к выводу, что основой экономики является человек, труд. Результатом исследований в этом направлении экономики труда явилась работа русского экономиста В.Дмитриева о взаимодействии и взаимосвязи трудовых показателей предприятий различных отраслей экономики. На основании его работ в начале 20-ого века была сформирована эконометрическая модель межотраслевого баланса (МОБ). Именно эту работу русской, советской экономической школы сейчас используют все страны мира для расчета социально-экономических показателей страны, регионов, отраслей, предприятий, рынков, домашних хозяйств. Следует обратить внимание на то, что экономика труда сформировала основу всех сегодняшних эконометрических расчетов для социально-экономической оценки эффективности управления на всех иерархических уровнях государства. По нашему мнению, монетаристы, кейнсианцы, сторонники финансовой системы и капитала ничего интересного для эффективного управления на всех уровнях иерархии экономической системы не создали. Всякий раз, когда то или иное государство начинает увлекаться этими теориями, это для него заканчивается глубоким затяжным кризисом. Например, Россия сейчас выживает только благодаря научному, технологическому потенциалу, накопленному ранее в советское время, и ресурсам, разведанным и разработанным тогда же.
Выясним, что же является основой экономики: труд или капитал и финансовая система. Что первично? Мы утверждаем и далее на цифрах и фактах и моделях докажем, что труд.
Во-первых, он формирует производственную функцию, совокупное предложение и является первичным по отношению к капиталу и финансовой системе, т.к. он их создает, а не они определяют труд. Труд и домашнее хозяйство являются главным и единственным инвестором, с одной стороны, а с другой стороны, - производительной силой общества.
Во-вторых, домашнее хозяйство не только формирует производственную функцию и совокупное предложение, но и образовывает совокупный спрос. И между ними: совокупным спросом и предложением существуют прямые и обратные связи через трудовой показатель компенсации. Если человек, работающий в первую половину дня, получил заработную плату в полном объеме, то во вторую половину дня он сможет приобрести произведенные товары и услуги также в полном объеме. Если же он получит заработную плату не полностью, то он не сможет купить произведенную продукцию. Кто от этого выиграет? Собственник присвоил часть его заработной платы, и вроде бы стал богаче на похищенную сумму. Но работник не сможет купить товар, а значит, объемы продаж собственника упадут. И не только у этого собственника, хозяина, но и у других собственников объемы тоже будут снижены, даже если они выплачивают высокую заработную плату и держат низкие цены на свою продукцию. В экономике все взаимосвязано, поэтому если собственник снижает оплату на 10%, то он снижает объемы продаж у всех собственников минимум на 20%. А налоги, инвестиции также уменьшаются минимум на 20%. Эти закономерности выявляются на основе МОБ, а не с помощью уравнения обмена – основы монетарной политики.
Фактом является то, что плохо образованный собственник ворует у своего работника 10%, то он подрывает интересы всех остальных собственников на 20%, а заодно и национальную безопасность страны. Трудно понять государственных чиновников, которые теряют не 10%, а минимум - 20% в личной оплате труда. МОБ убедительно доказывает, что за жадность одного все общество расплачивается многократно.
В-третьих, труд, человек, домашнее хозяйство, а не банки и финансовая система формируют денежную массу и инвестиционный потенциал в государстве. До сих пор существует миф о том, что банки являются основным инвестором, и они же совместно с государством генерируют денежную массу. На самом деле все буквально наоборот. Когда домашнее хозяйство получает доход, а этот доход на 80-90% для основной массы домашних хозяйств состоит из заработной платы, то оно, с одной стороны, кредитует всю экономику, а с другой стороны, само является кредитором. Как только домашнее хозяйство берет кредит в банке, то оно и образует денежную массу в государстве. Т.е. не банк, не государство, не олигарх генерирует денежную массу и инвестиционный потенциал в стране, а домашнее хозяйство. Парадоксально, но именно сегодняшняя финансово-банковская система является не инвестором, т.е. созидателем экономики, а ее разрушителем. Экономика развивается не благодаря банкам, а вопреки этому, несмотря на все устраиваемые ими регулярные финансовые и экономические кризисы.
Таким образом, домашнее хозяйство, труд, человек формирует производственную функцию, производит все товары и услуги, совокупный спрос, в т.ч. и инвестиции, благодаря своим пенсионным фондам, а также генерирует денежную массу в государстве. В этой системе собственники предприятий, банковско-финансовая система и государство полностью зависят от домашнего хозяйства, и являются исполнителем воли домашних хозяйств, которые их буквально содержат на свои деньги. В данной книге будет доказано, что труд и трудовая мотивация являются основой эффективной экономики любой страны.
Практически необходимо рассмотреть, как и кто на самом деле формирует векторное пространство спроса и предложения, а также как и кто генерирует денежную массу и инвестиционный потенциал в стране.
Основная цель книги понять целевую функцию, базовым элементом которой является экономика труда и ее производные внешняя и внутренняя мотивация, и только тогда можно объективно, правильно и точно с помощью многообразия методов эконометрического анализа описывать происходящие в экономике процессы. К сожалению, все остальные подходы обречены на провал, т.к. они нарушают базовые основы экономики и в процессе исследования анализируют следствие, а не причины.
Экономика, ее мотивационный базис формирует политику доходов и заработной платы и обязана соблюдать баланс заработной платы и цен. Только после того, как этот интегральный базовый экономический вектор выстроен, можно переходить к производным (вторичным) интегральным векторам и вырабатывать монетарную и фискальную политику. Любые попытки изменить причины и следствие, т.е. перевернуть экономическую политику с ног на голову, приводили, приводят, и будут приводить к краху. Достаточно внимательно всмотреться в экономическую политику от египетских фараонов до наших дней.
Практически в книге авторы доказывают, что человек, домашние хозяйства своим трудом, через мотивационные механизмы создают, развивают экономику любой страны. Именно домашние хозяйства, их человеческий капитал, а не бизнес, финансовая и государственная системы создают базовые экономические вектора:
Поэтому все утверждения, что эти базовые ценности формируют бизнес, финансовая и государственная системы, это не более чем миф, порожденный либеральной экономической школой. Их мифотворчество и является источником регулярных финансовых и экономических кризисов.
Итак, приступим к рассмотрению, предлагаемого авторами эконометрического базиса, а значит, доказательного. Такой подход не виртуален. Логика авторов проста – концепция, сбор данных, построение эконометрических моделей, используя все многообразие эконометрических методов, последующее моделирование, в том числе с учетом результатов предыдущих исследований и прогнозов авторов по трем предыдущим кризисам, и только после этого делаются экономические выводы. Любой другой путь не верен – т.к. отражает умозрительные поверхностные концепции либеральной экономики на уровне 4-х или 5-ти «П» и такого же количества «И». Экономика и такие виртуально-поверхностные конструкции несовместимы. Все знают, что экономисты либерального толка в своем кармане считают не виртуальные концепции, а реальные деньги.
На первом этапе дадим анализ, оценку доминирующей роли труда, трудовой мотивации, человеческого капитала, а не влияния бизнеса на экономику страны. При этом будем использовать, в частности, межотраслевой баланс (МОБ), систему национальных счетов (СНС) (макро, мезо, микро экономику).
Для этого рассмотрим многофакторное векторное поле спроса (ВВП) и предложения (производственную функцию) на основе прямых и косвенно-латентных связей экономики и попытаемся ответить на простые, но только на первый взгляд, вопросы:
Рассматривая спрос и предложение (см. предыдущую книгу, главу «Проблемы мотивации труда персонала и Г.Форд»), можно было осуществлять лишь качественную оценку. Трудно было выявить их взаимовлияние, а также как прямые, так и косвенно-латентные связи. Для того чтобы перейти к количественным, функциональным расчетам по всему многообразию векторного функционала спроса и предложения, а также увидеть место и доминирующую роль трудовой мотивации, рассмотрим межотраслевой баланс. Но перед этим остановимся на простых примерах, которые позволят понять, что именно домашнее хозяйство является главным элементом экономической системы любой страны. Именно оно каждый день формирует спрос, предложение, инвестиционный потенциал общества через свои пенсионные фонды и сбережения, депозитные, кредитные портфели банков, денежную массу в государстве и содержит всю государственную, бизнес и финансовую системы. Подчеркнем, что бизнес, финансовая и государственная системы вторичны по отношению к нему, т.к. не в состоянии обеспечить эти базовые целевые функции.
Следует вспомнить, что базисом межотраслевого баланса, системы национальных счетов государств является экономика и социология труда. Еще в конце 19-ого века русский экономист В.Дмитриев построил модель полных затрат труда. Эта модель является основой современной экономической системы учета на всех уровнях иерархии вплоть до системы межгосударственного сопоставления ООН. Модель независима, как и реальная экономика в целом от строя, политических партий и виртуальных мнений экономической телевизионной элиты. Наиболее это характерно проявляется в России. Бывшие парторги, коммунисты, будучи экономической советской элитой, на политзанятиях увлеченно рассказывали о светлом коммунистическом будущем. Сейчас они же не менее увлеченно говорят в телевизионных шоу о светлом капиталистическом рыночном будущем. У них никогда не было времени для реальных экономических исследований - все время было занято вещанием с трибун. Им считать некогда, они фасуют высказывания друг друга. Тогда это не экономика, а филологические потуги с намеком на научность. Сейчас в экономике РФ доминируют те, которые не достигли успеха в литературном творчестве.
Для начала рассмотрим спрос и предложение на примере, намеренно упрощенном авторами.
Представим себе, что каждый работник в первую половину дня работает на предприятии, т.е. реализует производственную функцию или предложение. Во вторую половину дня после работы он из производителя товаров и услуг переходит в новое качество потребителя произведенных им в первой половине дня товаров и услуг. При условии, что собственник исполняет библейскую аксиому: заплати работнику своему до захода солнца, то человек ежедневно одновременно выполняет и первую производственную функцию – совокупное предложение, и вторую, формируя совокупный спрос. При оплате труда выплачивается также и единый социальный налог, и благодаря пенсионному фонду создается инвестиционный потенциал общества, а, учитывая, что часть денег работник будет ежедневно сберегать, то этот инвестиционный потенциал общества будет неизбежно увеличен. Кроме этого будут наблюдаться ежедневные выплаты в бюджет на содержание государственного аппарата и обеспечение национальной безопасности.
Главным же для собственника является то, что все производимые товары и услуги будут равномерно потребляться, ведь заработная плата выплачивается ежедневно, а не раз в месяц или квартал. В результате затраты и потери собственника, связанные с неритмичностью покупок и загрузкой мощностей, будут находиться на минимальном уровне.
К сожалению, многие собственники эту библейскую аксиому не могут понять. Чаще всего наблюдается обратный вариант.
Рассмотрим эту многопериодную модель.
Первый день. Допустим, собственник решил незаконно получить беспроцентный кредит и не выплачивать за отработанный день заработную плату своим работникам. Благодаря его «хитрости», как он ошибочно думает, можно заодно не платить единый социальный налог, тем самым, не развивать инвестиционный потенциал общества и не заботится об экономической и национальной безопасности страны. Он пытается переложить порожденные им проблемы на общество и собственников предприятий других отраслей. Понятно, что его персонал во вторую половину дня не будет покупать ни его продукцию, ни продукцию других фирм, тем самым, снижая объемы продаж и прибыль у всех собственников.
Второй день. Собственник продолжает свою бессмысленную политику. Очевидно, что внешняя мотивация персонала не будет способствовать росту производительности труда. Все вышеперечисленные потери продолжают расти.
Третий день. К внешней мотивации персонала присоединяется внутренняя мотивация, усиливая негативные эффекты. Их совместное взаимодействие сформирует отрицательный синергетический эффект. Потери собственника, персонала и общества продолжают синергетически расти подобно снежному кому.
Ежедневные циклы можно продолжить, но и так все понятно.
Такая политика приведет собственника к разорению, а общество будет вынуждено компенсировать все порожденные им потери.
В принципе снижение заработной платы и/или завышение цен приведет к такому же результату. Это одна из причин сегодняшнего ипотечного кризиса (2008-2010 г.г.) и всего многообразия предыдущих. Цены на жилье в развитых странах, в т.ч. и в США за последние пять лет выросли в 2-3 раза по отношению к средней оплате труда, а в РФ около 6-8 раз. Практически банки сформировали примитивную финансовую пирамиду на рынке недвижимости.
К сожалению, экономика обладает еще одним досадным механизмом – эффектом мультипликации и синергетических нелинейных бифуркаций. Упрощенно без учета нелинейных синергетических бифуркаций можно утверждать что, если повышаются цены или снижается заработная плата на 10%, то в среднем объемы продаж в экономике падают на 20%.
Расшифруем эти высказывания в виде конкретных цифр, которые позволили авторам дать точный прогноз кризисов: дефолт 1998г. в РФ, кризисы в США в 2001-2002 г.г., 2008-2010 г.г., и неизбежный кризис 2013-2014г.г. Пример дан на рис. 3.1.
Рис. 3.1. Пример одной из таблиц межотраслевого баланса США.
Как видно из упрощенной таблицы МОБ (рис. 3.1.) для девяти укрупненных отраслей, производственная функция и собственно показатель компенсации персонала (Compensation of employees) описывается в третьем квадранте (ячейки D16:L19) в виде матричного векторного пространства. Конечный спрос или ВВП представлен во втором квадранте (ячейки N5:S14) в виде матричного векторного пространства. Как видно из множества стрелок, идущих от векторной матрицы компенсации (строка 16, третий квадрант), ее изменение будет влиять на интегральные вектора показателей (второй квадрант):
Еще раз подчеркнем, в таблице за каждым показателем, за каждой строкой и колонкой стоят тысячи матриц и векторов, минимальные размеры которых исчисляются тысячами факторов. Поэтому здесь надо понимать, что вектора и матрицы это вложенные друг в друга «матрешки» – векторно-матричные функционалы.
Первый квадрант (ячейки D5:L14) отражает межотраслевые связи и промежуточный спрос на товары и услуги, которые необходимо затратить, чтобы произвести необходимую конечную продукцию для обеспечения конечного совокупного спроса. В целом, именно этот квадрант и определяет название межотраслевого баланса.
Практически имея данную таблицу и ряд дополнительных таблиц, можно рассчитать не только матрицу прямых затрат для предприятий различных отраслей, но также и матрицы полных затрат. Эти хорошо известные алгебраические матричные преобразования за исключением матрицы прямых затрат пока опустим, чтобы лучше понять основную идею. Матрица прямых затрат дана в таблице с 23 по 38 строку. В ней рассчитана доля затрат в объеме реализации для предприятий каждой отрасли. В целом, это средне отраслевой норматив.
Следует вспомнить, что в предыдущих книгах заранее авторы утверждали, что в сентябре 2008 г. можно ожидать окончание первой фазы ипотечного кризиса [13 стр.]. Вторая фаза будет самой опасной. Возможен переход от финансового кризиса в экономический. Это сползание неприятно тем, что финансовая система, нанося удар по рынку недвижимости, запускает, сама того не замечая, цепную реакцию – механизмы которой напоминают атомный взрыв. Рынок недвижимости наносит лишь один удар по строительной отрасли – вертикальная колонка F, а вот уже строительная отрасль (см. матрицу прямых затрат строка 23-38 рис. 3.1.) наносит одновременный веерный удар сразу по всем отраслям экономики, но с разной силой. Наиболее мощное потрясение, подавление будет вызвано в следующих отраслях (оценка по методу кластеризации см. рис. 3.1.):
Еще раз подчеркнем это веер ударов лишь первого этапа первой фазы кризиса, но не начало второй фазы. Далее цикл повторяется, но временные периоды катастрофически, синергетически сжимаются. Первая фаза кризиса закончится тогда, когда все отрасли циклично нанесут веерные удары друг другу. Количество ударов и их сила будет лежать в диапазоне от 5 до 20 раз в зависимости от отрасли. На этом к сентябрю 2008 г. и закончится первая фаза кризиса и начнется следующая, т.к. авторы описали упрощенную линейную схему без учета реальных нелинейных латентных бифуркаций. Масштабы нелинейных бифуркаций, порожденный ими ядерный эффект ошеломляет. Достаточно посмотреть на прогноз авторов динамики увольнения персонала экономики США. Для ощущения мощности нарастания силы взаимных ударов, цепной реакции нелинейные латентные бифуркации были продифференцированы (см. рис. 3.2.)
Рис. 3.2. Ежемесячная динамика безработицы в США 2008-2009 г.г., тыс.чел./мес.
Если этот процесс не остановить, то он будет продолжаться бесконечно. Воистину ложка дегтя может испортить не одну бочку меда. Казалось бы, мелкая афера финансовой системы на фондовом рынке, рынке недвижимости, а также на продовольственном и энергетическом рынках вызывает серьезные потрясения в экономике США, но это если не учитывать внешние связи по каналам экспорта и импорта. Ведь эта афера была запущена сначала в США, а потом как пандемия распространилась в Европе, Китае и далее в РФ и т.д.
Зная эти скрытые, латентные механизмы реальной экономики, естественно не сложно производить объемные расчеты – современная компьютерная техника это позволяет делать. Разумеется, в процессе расчетов и моделирования необходимо учитывать (опять же на основании многочисленных расчетов), что эти латентные процессы сопровождаются значительными нелинейными синергетическими бифуркациями (см. предыдущие книги). В данной книге изложены лишь основные идеи латентных синергетических бифуркаций и их графические образы.
Более интересны мультипликаторы, которые рассчитываются из матрицы полных затрат и воссоздают всю множественность связей на всех вложенных уровнях и звеньях цепи. Они отражают как прямые, так и косвенно-латентные связи и затраты при производстве единицы продукции.
Мультипликаторы показывают всю систему прямых и косвенных связей взаимодействия данной отрасли с другими отраслями на длительном отрезке времени. Они позволяют исследователю ответить на важный вопрос, какой объем валового производства необходимо поддерживать, чтобы обеспечить выпуск всего спектра конечных товаров и услуг. Когда предприятие анализирует структуру затрат, оно видит лишь прямые затраты. Затраты же поставщиков, и затраты их поставщиков и т.д. для его аналитических служб остаются невидимыми – в этом и трагедия аналитиков и управленцев всех уровней. Возможность проанализировать всю глубину связей и их величину не только прямых, но и латентных дает только МОБ. При этом если матричная алгебра позволяет выявить величину прямых и косвенно-латентных связей, то итерационные методы разрешают оценить глубину производственно-технологических цепей и связей, а также определить динамику их изменения. Последний метод более ценен, несмотря на его вычислительную сложность в прошлом веке. Современная вычислительная техника решает это мгновенно.
Еще раз подчеркнем в книге в виду ограничений объема, авторы не смогли включить всю многотысячную палитру эконометрических, нейронных моделей, на которых можно ощутить и увидеть всю удивительную красоту игры, перелива цвета, ноосферно-экономических, мотивационных красок, которые генерируют нейронные модели, вскрывающие латентные бифуркации косвенно-латентных связей – она завораживает!!! В предыдущих книгах были лишь частично показаны латентные бифуркации косвенно-латентных связей для финансово-банковской системы.
В книге авторы сосредоточились на основных идеях – не на их красоте, а на опасности проявления этих латентных бифуркаций косвенно-латентных связей для экономики любой страны.
─────────────────────────
Мультипликаторы полных затрат позволяют оценить, что будет с объемами продаж, если увеличить цены или снизить заработную плату в экономике любой страны на 10%, и какие потери будут у собственников.
Как видно из таблицы МОБ (рис. 3.1.) строки 39, мультипликатор при уменьшении заработной платы или повышении цен на 10% приведет к потерям предприятий различных отраслей:
В результате, недоплачивая заработную плату работникам или повышая цены, чтобы максимизировать прибыль, собственники не просто многократно теряют доход и прибыль - на самом деле такие горе управленцы наутро просыпаются нищими.
Подчеркнем, что во всех экономических учебниках либерального толка написано, что главной целевой функцией любого бизнеса является максимизация прибыли:) Странно, но модели МОБ даже США свидетельствуют, что это АБСОЛЮТНАЯ ГЛУПОСТЬ:)
По нашему мнению, по мнению Г. Форда, мнению всех религий, это служит катастрофой для бизнеса и общества в целом. Чтобы стать богатым, как написано у Г. Форда, нужно бояться повышать цены и снижать заработную плату – т.е. нужно минимизировать прибыль. Если читатель эту идею понимает, то рассчитать кризисы не сложно. Ему необходимо найти отрасль, где этот разрыв образовался. Дальше все просто, если читатель услышит и поймет то, о чем говорят авторы книги.
Кроме этого собственник наносит ущерб пенсионному фонду, инвестиционному потенциалу общества, собственникам предприятий других отраслей, экономической и национальной безопасности страны. Такие собственники не создают рынок, а его уничтожают.
Существует миф, что главной в экономике любой страны является финансовая система и торговля. Анализ отраслевых мультипликаторов свидетельствует об обратной закономерности. Они занимают последние места по значимости для экономики любой страны.
Оппоненты часто спрашивают, особенно в последнее время, о том, как наш коллектив так точно вышел в прогнозах на сентябрь 2008 г. и на дальнейшие фазовые бифуркации кризиса, и почему авторы утверждают, что правительства развитых стран неизбежно допустят скатывание финансового в экономический кризис. Ответ прост – они при принятии управленческих решений опираются на методологию либеральных экономистов, в которой главной является финансовая система, а не экономика труда и теория мотивации. Т.е. их управление и экономическая политика поставлены с ног на голову. В этих условиях трудно делать правильные выводы и принимать верные управленческие решения.
Покажем это на примере. При этом лишь уточним, что все расчеты были сделаны еще в сентябре 2006 г. и на данных того периода, поэтому они должны восприниматься с учетом неизбежной временной ошибки.
В расчетах для простоты используется укрупненный межотраслевой баланс США, а также данные министерства труда США по полной и частичной занятости во всех отраслях экономики на сентябрь 2006г., а также за предыдущие временные периоды с 1947-2006 г.г. На рис. 3.3. добавлена расчетная версия 2007-2010 г.г.
Рис. 3.3. Годовая динамика безработицы в США за период 1947-2009 г.г., %.
Стрелками на рис. 3.3. указаны финансовые кризисы (12 шт.), напомним, каждый второй финансовый кризис перерастал в экономический кризис (6 шт.)
При этом принципиально не учитывалось:
В наших подходах главное это экономика труда и мотивационные эффекты, т.е. утверждается, что экономическая политика доходов и заработной платы, а также сбалансированность цен и оплаты труда доминирует над монетарной и фискальной экономической политикой. Поэтому финансовые показатели на данном этапе отброшены – это также очевидно, вспомните мультипликаторы полных затрат. Банки, финансовая система по влиянию на реальную экономику любой страны занимают почетное последнее место. Все что они в состоянии сделать, это запустить очередную аферу, кризис.
Ранее было показано, как на первом этапе кризиса реальная, а не виртуальная экономика, т.е. строительная отрасль веером наносит удары по всем отраслям экономики, и определена оценка величины потрясения для каждой отрасли на промежуточных этапах первой фазы кризиса. Масштабы бумеранговых потерь для финансово-банковской системы также даны. Кроме этого необходимо понимать, что эти отрасли в свою очередь на втором этапе также вызовут веерные потрясения во всех отраслях экономики и т.д.
В основу прогноза на сентябрь 2008 г. в предыдущих книгах была положена оценка масштабов потерь экономики США, в том числе и строительной отрасли на первой фазе.
Прогноз масштабов потерь экономики США по отраслям на первой фазе ипотечного кризиса. Расчет сделан в октябре 2007 г. См. предыдущие книги.
По нашим оценкам предполагалось, что общий спад в объемах продаж предприятий строительной отрасли в начале 2008 г. должен был составить порядка 30%. Это приведет с учетом временного фазового сдвига по уточненному закону Оукена-Чекерды в пределах 9 месяцев к увольнению персонала в строительной отрасли США около 2007.4 тыс.чел. В целом масштабы социальных потерь тогда авторами оценивались в размере 3652.2 тыс.чел. безработных.
В результате объемы продаж в строительной отрасли тогда авторами оценивались в размере 367.8 млрд.долл.США, а по экономике в целом – 762.4 млрд.долл.США. Расширенные расчеты даны в таблице 3.1. Для исключения ошибок в переводе наименование отраслей соответствуют оригиналу.
Аналогичная картина будет наблюдаться и в Европе и РФ – они также принимали активное участие в ипотечной афере, или были втянуты международной финансовой системой в эти откровенно незаконные действия.
Расширенные расчеты потерь первого и второго этапов кризиса даны в таблице 3.2.
Модель расчета см. глава 2.6 Модели полных трудовых затрат межотраслевого баланса. Напомним модель расчета:
Цель понять, как зная удельные прямые затраты труда – L (доля численности занятых в объеме продаж каждой отрасли) или затраты живого труда (L – вектор столбец по отраслям экономики), а также зная на сколько изменится конечный спрос – ΔY=Y1-Y0 в следующий временной период, может измениться валовой выпуск продукции - ΔX (объем продаж)
ΔХ = (Е-А')-1(Y1-Y0) = (Е-А')-1 ΔY
Расчет затрат живого труда с учетом изменения валового выпуска ΔХ для всей экономики составит скалярное значение:
L=L'ΔX
То же получим как полные затраты труда на изменение конечного продукта ΔY:
R=R'ΔY
Тем не менее, для нас интересней изменение затрат труда не только в целом по экономике, но и в каждой отрасли. Для получения вектора затрат труда в каждой отрасли этого достаточно умножить вектор удельных затрат труда в каждой отрасли на вектор прогнозируемых изменений валового выпуска ΔХ для каждой отрасли:
L=LΔX
Аналогично можно дать оценку и вектора полных затрат труда в каждой отрасли:
R=RΔY
Расширенные расчеты потерь первого и второго этапов кризиса даны в таблице 3.2. Второй этап кризиса рассматривается как интегральный показатель по времени - до пика кризиса.
Исходные данные для расчетов падения объемов продаж и роста безработицы в США следующие.
Занятость (Employees by Industry) – данные Минтруда США за 2006 г. по отраслям экономики США.
Объем продаж – данные Минторговли США за 2006 г. по отраслям экономики США.
Укрупненные межотраслевые балансы США за период 1987г., 1992г., 1997г. 1998-2006 г.г. – данные Минтруда США за 2006 г. по отраслям экономики США (стандарт NAICS).
Прогнозируемое падение объема продаж по основным отраслям:
|
Commodities/Industries |
Рост/Падение ВВП |
|---|---|
|
Agriculture, forestry, fishing, and hunting |
97% |
|
Mining |
97% |
|
Utilities |
97% |
|
Construction |
79% |
|
Manufacturing |
88% |
|
Wholesale trade |
95% |
|
Retail trade |
95,00% |
|
Transportation and warehousing |
97% |
|
Information |
97% |
|
Finance, insurance, real estate, rental, and leasing |
97% |
|
Professional and business services |
97% |
|
Educational services, health care, and social assistance |
97% |
|
Arts, entertainment, recreation, accommodation, and food services |
97% |
|
Other services, except government |
97% |
|
Government |
97% |
|
Scrap, used and secondhand goods |
97% |
|
Noncomparable imports and rest-of-the-world adjustment |
97% |
|
Commodities/Industries |
Y1 |
X1 |
% от Y1 |
Y2 |
X2 |
X2-X1 |
Y2-Y1 |
|
|
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
Name |
Total Final Uses (GDP) |
|
ВВП в 2008-09 г |
Total Final Uses (GDP) |
|
|
|
|
|
|
|
Agriculture, forestry, fishing, and hunting |
49 |
301 |
97% |
48 |
276 |
-25,3 |
-1,5 |
-0,169 |
-2,7 |
-3,3 |
|
Mining |
-124 |
406 |
97% |
-120 |
361 |
-44,8 |
3,7 |
-0,068 |
-5,3 |
-6,3 |
|
Utilities |
230 |
474 |
97% |
223 |
451 |
-23,6 |
-6,9 |
-0,027 |
-2,2 |
-3,0 |
|
Construction |
1227 |
1406 |
79% |
969 |
1139 |
-266,3 |
-257,6 |
-1,811 |
-67,6 |
-80,7 |
|
Manufacturing |
1615 |
4865 |
88% |
1421 |
4373 |
-492,2 |
-193,7 |
-1,439 |
-74,7 |
-93,6 |
|
Wholesale trade |
625 |
1126 |
95% |
594 |
1052 |
-74,1 |
-31,3 |
-0,391 |
-23,0 |
-26,8 |
|
Retail trade |
1033 |
1162 |
95% |
982 |
1091 |
-70,9 |
-51,7 |
-0,886 |
-24,9 |
-30,1 |
|
Transportation and warehousing |
317 |
770 |
97% |
307 |
728 |
-42,3 |
-9,5 |
-0,259 |
-10,7 |
-13,4 |
|
Information |
476 |
899 |
97% |
461 |
864 |
-35,1 |
-14,3 |
-0,116 |
-8,0 |
-9,6 |
|
Finance, insurance, real estate, rental, and leasing |
2408 |
4666 |
97% |
2336 |
4483 |
-183,5 |
-72,2 |
-0,348 |
-23,1 |
-27,2 |
|
Professional and business services |
494 |
2661 |
97% |
479 |
2515 |
-145,2 |
-14,8 |
-1,008 |
-50,9 |
-60,1 |
|
Educational services, health care, and social assistance |
1778 |
1832 |
97% |
1724 |
1777 |
-55,3 |
-53,3 |
-0,527 |
-20,9 |
-25,6 |
|
Arts, entertainment, recreation, accommodation, and food services |
745 |
993 |
97% |
722 |
958 |
-34,9 |
-22,3 |
-0,405 |
-9,3 |
-10,8 |
|
Other services, except government |
470 |
669 |
97% |
456 |
643 |
-26,6 |
-14,1 |
-0,276 |
-7,4 |
-8,6 |
|
Government |
2153 |
2237 |
97% |
2089 |
2168 |
-68,5 |
-64,6 |
-0,611 |
-31,7 |
-43,5 |
|
Scrap, used and secondhand goods |
-6 |
7 |
97% |
-5 |
6 |
-1,0 |
0,2 |
|
0,0 |
0,0 |
|
Noncomparable imports and rest-of-the-world adjustment |
-113 |
1 |
97% |
-109 |
-1 |
-2,8 |
3,4 |
|
0,0 |
0,0 |
|
Изменение денежного агрегата М1 |
-219 |
|
-1592 |
-801 |
-8,342 |
-362,4 |
-442,6 |
|||
|
Изменение денежного агрегата М2 |
-556 |
Мультипликатор |
1,99 |
Доля в ВВП |
45% |
55% |
||||
Для расчета спада конечного спроса (Total Final Uses (GDP) в экономике США в 2008-2009гг необходимо умножить вектор Y1 на вектор падения конечного спроса % - по каждой отрасли в векторной форме можно представить:
Уточним, что, для упрощения, в данном прогнозе исходный конечный спрос Y1 был определен на уровне 2006 г. Для корректного расчета необходимо было бы использовать вектор падения конечного спроса % по каждой отрасли за 2007 г., но эти данные традиционно публикуются с опозданием в 8 месяцев (2/08/2008).
Для расчета спада/роста объема продаж Total Commodity Output (ТСО) в экономике США в 2008-2009гг необходимо умножить матрицу полных затрат (I-BW)-1 на вектор падения конечного спроса по каждой отрасли Y2 в векторной форме можно представить:
Для Total Industry Output (ТIО) необходимо умножить матрицу полных затрат W(I-BW)-1 на вектор падения конечного спроса по каждой отрасли Y2 в векторной форме можно представить:
Уточним, что, для упрощения, в данном прогнозе исходный конечный спрос Y1 был определен на уровне 2006 г.
Для расчета роста безработицы в экономике США в 2008-2009гг необходимо учесть данные по численности (Per - Persons) - берутся из Table 6.8D. Persons Engaged in Production by Industry и рассчитать удельные прямые затраты труда – L (доля численности занятых - Persons Engaged в объеме продаж каждой отрасли), т.е. вектор L=Per/Х1 умножить на вектор прогнозируемого объема продаж в 2008-2009гг (Total Commodity Output (ТСО): ΔX=(X2-X1). Для получения вектора затрат труда в каждой отрасли этого достаточно умножить вектор удельных затрат труда L в каждой отрасли на вектор прогнозируемых изменений валового выпуска ΔХ для каждой отрасли:
Для расчета потерь по оплате труда (W - Wage) в экономике США в 2008-2009гг необходимо умножить вектор удельных прямых затрат труда – L, в нашем случае роста безработицы на величину ЗП в каждой отрасли - вектор W (Table 6.3D. Wage and Salary Accruals by Industry) поделенный на вектор Per (Table 6.8D. Persons Engaged in Production by Industry). В векторной форме можно представить:
Уточним, что, для упрощения, в данном прогнозе исходный вектор W и Per был определен на уровне 2006 г. Для корректного расчета необходимо было бы использовать вектор W (Table 6.3D. Wage and Salary Accruals by Industry) по каждой отрасли за 2007 г., но эти данные традиционно публикуются с опозданием в 8 месяцев (2/08/2008).
Для расчета потерь по компенсации (Comp - Compensation) в экономике США в 2008-2009гг необходимо умножить вектор удельных прямых затрат труда – L, в нашем случае роста безработицы на величину Компенсации в каждой отрасли - вектор Comp (Table 6.2D. Compensation of Employees by Industry) поделенный на вектор Per (Table 6.8D. Persons Engaged in Production by Industry). В векторной форме можно представить:
Уточним, что, для упрощения, в данном прогнозе исходный вектор Comp был определен на уровне 2006 г. Для корректного расчета необходимо было бы использовать вектор Comp (Table 6.2D. Compensation of Employees by Industry), вектор Per (Table 6.8D. Persons Engaged in Production by Industry) по каждой отрасли за 2007 г., но эти данные традиционно публикуются с опозданием в 8 месяцев (2/08/2008).
Для расчета изменения денежных агрегатов М1, М2 воспользуемся исследованиями О.Чадаева Динамика доли денежного агрегата М2, М1 (млрд.долл.США) по отношению к ВВП (GDP, млрд.долл.США) за период 1986-2005 г.г. в США составили см. рис.
Динамика денежного агрегата М1, М2 (млрд.долл.США) по отношению к ВВП (GDP, млрд.долл.США) за период 1986-2005 г.г. в США.
Изменение денежного агрегата М1 составит:
Изменение денежного агрегата М2 составит:
Ипотечный финансовый пузырь (запуск – 1999г., максимум 2006-2007гг). Использованы две интегральные оценки:
ПРОГНОЗ: Фондовый, Нефтяной и Ипотечный пузыри приведут к падению спроса GDP в отрасли «Construction» до 79% (безработица –1811тыс.чел), «Manufacturing» до 88% (безработица –1439 тыс.чел), «Wholesale trade» (безработица –391 тыс.чел) и «Retail trade» (безработица –886 тыс.чел) до 95%.
Сжатие денежной массы М1 -219 млрд.$. М2 -556 млрд.$. Падение продаж TCO на -1592 млрд.$. Падение спроса GDP на -801 млрд.$. Мультипликатор 1,989. Рост безработицы -8,342 млн.чел. ЗП (Wage) -362 млрд.$. Compensation -443 млрд.$.
Как и предполагалось ФРС в течение 9-ти месяцев 2008 г., как, впрочем, и ЦБ европейских стран безуспешно спасали банки и финансовую систему, вместо того, чтобы стабилизировать реальные сектора экономики. Увы, как тоже отмечалось в предыдущей книге: «…К сожалению, слишком сильны в обществе идеи монетаристов и Кейнса о том, что все решают деньги, а не труд…». Это печально, но за ошибки ФРС США и ЦБ Европы теперь отдуваться будет опять все общество – время потеряно.
Расширенные расчеты потерь первого и второго этапов кризиса даны в таблице 3.2. Для исключения ошибок в переводе наименование отраслей соответствуют оригиналу.
