|
Рис. 3.2.1. Динамика квартальной и годовой загрузки мощностей в экономике США, %, за период 1 кв. 1948- 2 кв. 2006 г.г. |
Последствия этого более чем упрощенного, поверхностного восприятия экономическим сообществом данных реальной экономики для наглядности можно представить на рис. 3.2.1.
Как видно из рис. 3.2.1., динамика квартальной и годовой загрузки мощностей в экономике США убедительно демонстрирует последствия неумения выявлять и учитывать латентные процессы (см. табл. 3.1.3.).
Т.е. суммарные потери экономики от кризисов достигли 67% ВВП США. В результате потери только по показателю ВВП составляют около 24 трлн.долл.США, т.е. в 2 раза больше чем сегодняшнее ВВП США.
|
Рис. 3.2.1. Динамика квартальной и годовой загрузки мощностей в экономике США, %, за период 1 кв. 1948- 2 кв. 2006 г.г. |
За период 1976 - 2006 г.г. экономические кризисы повторялись в США 5 раз: 1980 - 1982 гг., 1985-1987гг., 1990-1991 гг., 1995-1997 гг., 2001-2003 г.г. Потери составили около 20-30 трлн. долл. США. В результате без учета сложного процента почти за 60 лет утраты ВВП США составили в среднем 50 трлн. долл. США, а с учетом сложного процента около 100 трлн. долл. США.
Опираясь только на зрительный, интуитивный анализ, даже без применения спектрального преобразования Фурье можно сделать существенные выводы - следующий кризис должен произойти в 2007-2008 г.г. Для этого достаточно к среднему значению интервала 2001-2003 г.г. прибавить 5-6 лет, и мы получим 2007-2008 г.г.
Анализ рис. 3.2.1. позволяет выявить еще один интересный момент. В условиях мирового первого энергетического кризиса 1972-1980 г.г. наблюдались не только спады, но и подъемы экономики, несмотря на практически 4-х кратный устойчивый рост цен на мировых энергетических рынках. В период 1980-1988 г.г., знаменитые своей "эффективностью", экономика Рональда Рейгана и экономическая политика английского премьера Маргарет Тэтчер инициировали два экономических кризиса и заложили основы третьего. И это несмотря на более, чем благоприятные экономические условия - цены на мировых энергетических рынках упали в 3-4 раза. Возникает вопрос, противоречащий здравому смыслу и реальной экономике, что экономическое развитие инвариантно, независимо от цен на сырье и на энергетику? Это бессмысленно. Таким образом, мнение ряда политологов и экономистов об эффективности «рейгономики» более чем сомнительно. А политика «железной леди» ничего общего не имеет с экономикой и ее объективными законами. Это лишний раз показывает реальный профессиональный уровень западных экономистов. Вот почему во введении книги была дана оценка ведущих экономистов мира о низкой профессиональной подготовке в экономических школах Запада. Полученные результаты в процессе исследования банковской системы позволяют нам на объективной основе, а не на эмоциональном поклонении авторитетам присоединится к их мнению. В науке авторитетов нет, есть только факты, цифры, расчеты.
Проведенный анализ лишний раз подтверждает правильность наших выводов, управленцы на всех уровнях, из-за ограниченного пространства данных не способны выявлять, учитывать в процессе анализа, планирования и контроля латентные бифуркации (см. табл. 3.1.3.). В том числе обнаруживать динамические бифуркации (см. табл. 2.3.1.- 2.3.8.), как на уровне банковского сообщества, так и на уровне финансовой системы. Понятно, что аналогичные процессы происходят во всех субъектах экономики, только они у каждого имеют свою индивидуальную окраску и особенности. Естественно это требует отдельных исследований по предприятиям каждой отрасли.
Конечно, оппоненты могут возразить, что в процессе предыдущего исследования и анализа (см. табл. 3.1.3.) все виды прямых и латентно-косвенных затрат были рассмотрены исключительно по отношению к суммарным затратам, отражающим как прямые, так и латентно-косвенные связи, и поэтому не воссоздают динамические процессы, происходящие внутри банковской системы. Нельзя не признать - их сомнения объективны. Понятно, что если выявленные синергетические бифуркации на уровне кластерного анализа по отношению к суммарным затратам будут нарушены при учете внутри банковских процессов, то все наши предыдущие исследования и выводы не совсем верны, и потребуют другой интерпретации.
